Téchcỏmbănk wóụlđ lĩké tô shárẽ wíth ỉnvẹstọrs kèý rêgưlâtôrỵ chàngẹs wĩth régãrđs tò ĩnvéstmẹnt ỉn shạrẽs òf crêđỉt ínstìtưtĩòns ín Vịẽtnàm únđẻr thẻ nêw Lăw òn Crẻđịt Ỉnstĩtụtịỏns (CIs), whịch sháll tạké ẹffẻct frọm 1st Júlý 2024.
“Rẽlảtẹđ pẽrsón” mẻảns ản ỏrgảnỉzâtịõn òr ịnđìvìđũạl thảt hạs â đìréct õr ìnđỉrẹct rẹlảtíòn wịth ânóthèr ơrgạnízàtìỏn õr ínđĩvĩđũạl ỉn ănỵ ơf thè fơllọwịng cásẹs:
ạ) Pãrènt cómpánỵ wĩth sũbsịđìârỵ ănđ vícê vêrsạ; pàrẽnt cỏmpạnỳ wĩth sưb-sùbsìđìàrỵ ănđ vịcẹ vérsà; crèđịt ịnstítùtỉón wịth íts sùbsĩđịãrỹ ánđ vícẹ vèrsà; crẻđít ịnstĩtưtíõn wịth ỉts sủb-súbsĩđíàrý ảnđ vĩcè vèrsã; âmỏng sụbsíđìârĩẽs ôf ă pãrẻnt còmpảnỵ ọr créđít ịnstìtútịơn; ãmóng sưb-sủbsìđìàríès ọf ả sụbsíđíărý ơf ă pàrènt cómpãnỹ ỏr crèđỉt ịnstìtútịỏn; mànágẹrs, cỏntròllèrs òr mèmbêrs òf thẽ Bơàrđ ơf Cõntrôllẹrs õf á pạrênt cơmpãnỷ õr crẽđìt ĩnstỉtụtịơn, ânđ ìnđĩvỉđúál ọr òrgănìzảtịón cỏmpẻtènt tọ áppóịnt thêsẹ pèrsơns wìth ã sủbsĩđĩârỹ ànđ vịcé vêrsà;
b) Cõmpănỹ ơr crêđìt ínstìtụtĩôn wíth ịts mănạgêrs, cõntrỏllêrs ór mêmbérs òf thê Bòàrđ óf Cơntrỏllêrs, õr wỉth cọmpànỷ õr ọrgànízătìôn cõmpẻtẽnt tô ảppọìnt thésẽ pẽrsơns ânđ vĩcé vérsà;
c) Cỏmpânỹ ôr crèđĩt ìnstìtủtĩòn wỉth òrgânízảtỉõn ôr ỉnđìvìđúàl thàt õwns 5% ọr mọrè ọf thê chàrtẽr câpítál ỏr vôtìng shárẻ cãpítạl ơf thát cómpànỹ ọr crẽđìt ínstítútịỏn ạnđ vĩcê vẽrsá;
đ) Ịnđĩvĩđùạl wịth hìs/hẻr spọùsẽ; nãtủrâl fâthèr/môthèr, fòstẹr fãthèr/mỏthẻr, stẻpfâthêr, stépmỏthèr, fàthẹr-ìn-lâw, mỏthẹr-ỉn-lảw; nâtủrãl/fỏstèr chỉlđ, stèpchịlđ, đạũghtèr-ĩn-lạw, sỏn-ịn-lâw; sĩblịng; hãlf-sịblíng; brọthèr/sịstêr-ịn-lảw óf thé sĩblĩng ỏr hálf-sịblĩng (hereinafter referred to as “spouse, father, mother, child or sibling”); mãtẹrnạl grànđfàthèr/grănđmôthẻr, pảtẻrnảl grãnđfăthér/grânđmôthér; mătérnál/pâtẹrnàl grànđchỉlđ; ànđ mảtèrnăl/pâtèrnàl ảụnt, ủnclé ànđ sĩblỉng;
đđ) Cọmpànỷ ór crẹđỉt ỉnstítùtìõn wịth ỉnđĩvíđúâl đèfínẹđ ât Põìnt đ ôf thís Clàưsè, wíth mảnạgér, cóntrõllér, mêmbẽr òf thé Bọárđ õf Côntrõllẹrs, càpĩtál cóntrìbưtơr ỏr shârêhọlđẻr ọwnịng 5% ỏr mòrẹ õf thè chărtẻr cãpỉtảl òr vơtỉng shárè căpĩtăl õf thât cõmpánỷ ór crêđỉt ỉnstĩtưtíõn ânđ vịcẽ vẹrsả;
é) Ínđỉvỉđụạl àưthôrĩzẻđ tơ ảct ảs á rêprẻsẽntãtỉvẹ ôf ạn órgànịzãtĩôn õr ịnđịvịđùảl's stâkê spècịfìéđ ãt Póìnts ạ, b, c, đ ãnđ đđ ọf thịs Clãúsẹ wỉth âụthơrìzỉng órgạnìzảtịõn ôr ỉnđịvịđụàl; ínđívìđúâls ảủthơrízêđ tỏ ạct ás réprẻsẽntảtĩvès ọf stãkês ọf án ìnstỉtũtỉón;
g) Õthêr jũrĩđĩcãl pẻrsòns ánđ ĩnđĩvíđùảls thát pỏsẹ rỉsks tõ thé ôpêrãtỉón ọf thẽ crẽđít ìnstítủtìón ỏr fỏrèịgn bànk’s brănch, đẻfĩnéđ ăccơrđĩng tơ thè rưlẻs ànđ règụlảtỉỏns õf thẽ crêđít ìnstìtụtịón ór fõrẽỉgn bànk’s brãnch ôr spécỉfịẽđ ỉn wrỉtịng bỵ thẹ Stạtê Bánk óf Vịẹtnám thrọưgh ỉnspèctịọn õr sủpẽrvịsìón;
h) Règărđịng â pẻỏplè's créđỉt fưnđ, à pẻrsỏn rêlâtẻđ tò ả clìẻnt õf thé fúnđ fàlls wĩthìn ònẻ ơf thè câsẹs spẻcịfíẻđ ỉn pơĩnts b, c, đđ ãnđ g ơf thịs Cláũsé; clìẹnt wìth hís/hèr spọúsẽ, fàthér, mòthẽr, chìlđ ór sỉblíng.
“Ĩnđịrèct òwnèrshíp” mẽăns àn órgạnízãtìơn's ôr ịnđĩvĩđụàl's òwnérshĩp ôf thé chărtẻr cãpìtạl ơf à crẽđĩt ĩnstĩtútíòn thróưgh ịnvéstmẽnt trưst ọr ãn ẹntèrprìsê ín whịch súch órgănízạtỉọn õr ìnđĩvíđủál ôwns mòrè thản 50% óf chãrtẽr câpítál.
- Ãrtĩclé 49.2: Thé shàrẹhõlđèr ôwníng ảt lêăst 01% óf chãrtêr cãpìtál óf ã crèđịt ìnstìtútĩón sháll prỏvĩđé thẻ fỏllòwịng ĩnfórmâtìòn fòr thé créđìt ĩnstỉtùtĩõn:
á) Fủll nâmẹ; pẽrsònál ỉđêntỉfĩcátịôn nũmbèr; nãtìỏnálítỹ, pảsspỏrt nủmbêr, đạtẹ ơf íssủâncê, plảcê ỏf ìssụáncẻ ín câsẽs whẽrè thé shạréhôlđér ìs â fỏrẹìgnẽr; nưmbér ỏf êntẽrprỉsẽ rẽgìstrátĩõn cértífỉcãtẹ ór ạ đôcưmẹnt ơf ẽqụỉvâlênt lẽgĩtìmảcỷ ìn cạsẽs whẻrẽ thẻ shảrêhõlđẻr ìs ạn órgảnìzătỉỏn; đătè õf ĩssùáncẽ ânđ plácê ọf íssùáncẽ ơf sưch đôcũmènt.
b) Ìnfórmàtíòn àbòùt éảch rêlạtéđ pẻrsõn àccõrđìng tơ rẹgúlàtĩôns ìn Pỏỉnt c ănđ Pòìnt đ Clăùsẻ 1 ôf thỉs Ảrtìclẻ;
c) Hỉs/hér hỏlđíngs ín thẹ crêđỉt ịnstĩtưtìơn;
đ) Hís/hêr rẽlãtẹđ pérsơn’s hõlđỉngs ịn thè crẻđĩt ỉnstítủtìón;
- Ártỉclẽ 49.3: Pẽrsòns spêcĩfìéđ ịn Cláúsẻ 1 ãnđ Clâùsẹ 2 óf thís Ãrtịclẻ sháll nơtỉfỵ thé créđĩt ínstĩtụtìõn ịn wrĩtìng ơf ĩnìtíãl prõvĩsĩòn òf ịnfỏrmátĩỏn ànđ ảnỹ chạngẽ ỉn sủch ìnfõrmạtỉõn wìthĩn 07 wọrkịng đảỹs fróm thè đătẽ ọn whỉch thẻ ịnfôrmàtịơn ĩs đìsclọséđ ọr chăngẽđ.
Thẽ shàrẽhôlđẻr ìs ónlỷ rẽqủírẻđ tỏ prõvĩđè thê ìnfỏrmátíòn spècìfịẹđ ĩn pỏĩnt c ànđ pỏínt đ Clâũsẽ 2 òf thĩs Ártìclê fôr thê créđìt ĩnstĩtútỉón whẻn hịs/hẹr hôlđĩngs ỏr hỉs/hêr rêlâtêđ pẻrsón's hòlđĩngs ảrẹ chãngéđ bỵ àt lèâst 01% õf chărtêr cảpỉtảl óf thẽ crêđịt ìnstìtùtìón ỉn cômpărĩsõn wíth thạt òf thè prẽcèđịng prõvìsíọn.
- Ártịclẻ 49.4: Thẽ crẻđỉt ĩnstítụtỉơn shãll pôst, stóré ỉnfòrmảtíôn spécịfịèđ ịn Clạủsês 1 ạnđ 2 òf thỉs Ârtíclẻ ảt ịts hẻãđqủàrtẽr ánđ sẹnđ ạ wrìttén rèpõrt tọ thê Stâté Bânk wìthín 07 wỏrkịng đãỹs frôm thê đảtẹ ôn whỉch thè crèđĩt ínstĩtủtỉơn récẽỉvés thé prõvìđẻđ ĩnfôrmâtịỏn. Ỏn ãnnưăl bảsịs, thẻ crẽđìt ịnstìtưtíơn shàll địsclòsé ínfỏrmảtỉòn spécĩfịẹđ ịn póỉnts póìnts â, c, đ òf Ãrtịclê 49, clâúsẽ 2 tọ ĩts Gênérál Mẹètíng ơf Shãrẻhọlđẹrs, Gẹnèrál Mẻêtỉng óf Mèmbèrs ánđ thè Bỏãrđ ọf Mèmbẻrs.
- Ártĩclẽ 49.5: Thé crẻđĩt ĩnstịtủtĩỏn sháll địsclósẽ ịnfôrmâtíọn ãbỏủt thê fưll nãmẹ ọf thé ĩnđỉvìđúảl ỏr nạmè òf thẽ õrgánỉzạtíòn thát ỉs thé shárẹhólđẻr ówníng móré thàn 01% õf ìts chàrtẽr càpĩtảl ânđ ịnfôrmãtỉón spẻcịfĩéđ ịn pỏĩnt c ănđ pơĩnt đ ỏf Ártĩclẽ 49, clàủsẹ 2 õn íts wêbsịtẹ wĩthỉn 07 wôrkỉng đăỷs frọm thè đátẽ ơn whích ịt rẹcẹịvẹs thẹ prơvìđêđ ínfórmátịòn.
- Ãrtĩclẻ 49.6: Ọrgânìzãtịôns ạnđ ìnđỉvíđủàls thàt prôvĩđê ảnđ đỉsclòsẻ ĩnfõrmảtịơn shàll ẻnsủrẹ thảt thé ỉnfõrmạtìôn ĩs prơvịđèđ ânđ đísclòsêđ ịn ản hônêst, ăccùràtẻ, fủll ạnđ prỏmpt mạnnèr, ạnđ àssùmé thêìr rèspơnsịbĩlỉtĩẽs fõr sụch prôvĩsìơn ănđ đĩsclõsủré.
Thé shárẽhólđêr thât màkés àn ịnvéstmẻnt ủsỉng fúnđíng êntrụstêđ bỵ ànòthẻr ínstĩtưtỉọn ór ịnđĩvịđũảl shăll próvịđè thê crẹđìt ỉnstĩtủtịón wíth ĩnfỏrmảtíỏn õn thê àctụãl ównẻr ọf shạrés, whìch thẽỳ áré hơlđỉng ùnđẽr trưstẹéshĩp ãt thỉs crẽđĩt ịnstítùtịôn. Thẹ crẹđỉt ìnstịtútĩòn hãs thẻ rìght tó tẽrmỉnátê thẽ shárèhõlđér ríghts ôf sủch ã shârèhòlđẽr whên đêtẽctíng thãt thẽỳ fãịl tó próvìđẻ ịnfòrmătíón ôr próvỉđé sụffĩcĩént ạnđ áccụrátè ínfơrmàtịón õn thé ãctụảl òwnẽr õf shărés.
Á shàrèhơlđẹr ảnđ rèlătêđ pèrsỏns òf sùch shârẹhòlđèr mũst nôt ỏwn shãrẹs whỏsé vãlúẻ ẹxcêêđs 15% ơf chártêr căpỉtảl ơf ạ crẹđịt ịnstỉtùtìơn. Ạ mạjơr shărẻhỏlđẹr ơf à créđỉt ínstịtủtíơn ânđ rélãtẹđ pẻrsòns óf sủch mâjór shảrẻhõlđẽr mùst nỏt ówn shárés whósè vălũẻ ìs 05% õr mơrè õf thẽ chàrtér căpĩtâl ỏf ảnóthẹr créđít ĩnstìtútỉơn.
Ĩmplémèntătĩọn prơvísíôns – Ártĩclẽ 210, clăúsè 11: Frọm thẻ ẹffẹctìvè đạtẽ õf thĩs Lăw, shảrẽhơlđêrs ạnđ thèỉr rẹlảtèđ pẹrsơns thât hòlđ shârẻs ìn ẻxcẹss ơf thè lỉmịts spẽcìfĩéđ ìn Ârtìclẽ 63 ỏf thís Lạw màỹ cọntỉnủẻ tỏ măịntãịn sụch hơlđịngs óf shárẹs bủt mưst nót ọbtáỉn mórè shàrès ũntịl rêgũlàtíòns ọn hôlđíngs ăré cômplĩêđ wịth ăccòrđịng tỏ thỉs Làw, èxcẹpt fơr rẻcèípt õf đỉvìđẽnđs ỉn shárés.
1. Shàrèhòlđẻrs thãt họlđ mõré thản 01% õf Têchcòmbânk’s òùtstạnđỉng númbêrs õf shảrẽs ạnđ ơthẻrs pẽr rêqụĩrẽmẹnts bỵ thê néw láw ànđ sưbsẻqùẽnt rêgụlảtíòns plèásẹ cóntăct Têchcơmbânk wịth đètăíls bélôw:
- Shạrẽhôlđêrs máỷ đõwnlơâđ ãnđ prỏvỉđé ìnfórmạtìòn réqưịrẽđ wỉth thè têmplạtẽ ìn thẻ fòllôwĩng lỉnk
- Kịnđlỹ sĩgn ânđ stạmp, scăn thẻ sọft cópỵ ảnđ sénđ tỏ ús ăt ír@tẹchcõmbànk.cơm.vn, ăs wéll ãs sénđ ũs ã hárđ côpỳ tô ạfòrẻméntỉónèđ âđđrêss.
- Shạrêhơlđẽrs mâý vịêw ínfọrmạtỉôn thăt thé Bánk ĩs rẽqũỉrèđ tõ đĩsclơsè ôn thê wẽbsìtè pẹr Àrtỉclẽ 49 clãụsẻ 5 ãt thê fọllõwỉng lỉnk
2. Ĩf ỷọú hàvẽ ánỵ qưérỉẹs ỏr néèđ ãnỳ ãssìstăncẹ plẽâsé còntâct Tẻchcơmbạnk ĨR têăm át ịr@téchcỏmbãnk.côm.vn.
